【www.0413xx.com--民法】

　　利用POS机套现，涉嫌非法经营!以下是CN人才小编搜集并整理的有关内容，希望对大家有所帮助!

　　为进一步打击信用卡犯罪，最高人民法院、最高人民检察院12月15日公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定了相关信用卡犯罪的量刑标准，明确了办理妨害信用卡管理刑事案件法律适用中的一系列疑难问题。此次相关法律明确、规定了：

　　1.明确了妨害信用卡管理罪的定罪量刑标准，以及“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的认定问题。

　　2.规定了窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，涉及1张以上信用卡的，即以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。

　　3、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

　　4.规定了为信用卡申请人制作、提供虚假资信证明的行为，以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，提供虚假证明文件罪或者出具证明文件重大失实罪追究刑事责任。

　　5.明确了使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗犯罪的定罪量刑标准，以及“冒用他人信用卡”的认定问题。

　　6.明确了“恶意透支”型信用卡诈骗犯罪的定罪量刑标准，以及“恶意透支”认定处罚的相关问题，对“以非法占有为目的”作了界定，以区别于善意透支的行为。

　　7.规定了对使用销售点终端机具(POS机)等方法进行信用卡套现，情节严重的行为，以非法经营罪定罪处罚。

　　案件重现：

　　耿某以虚构交易方式，利用销售终端机(即“POS机”)为持信用卡之人套现，从中收取手续费。近日，深圳法院对该案进行了公开审理，南山区法院一审以耿某犯非法经营罪，对其判处有期徒刑七个月，深圳中院二审维持原判。

　　犯非法经营罪

　　一审判处有期徒刑七个月

　　经审理查明：2014年1月起，被告人耿某在其位于深圳市南山区某电子市场的柜台，利用销售点终端机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，从中收取所支付现金的0.8%或1%作为手续费。耿某支付套现金额共计人民币2110081元。10月14日，公安机关在耿某的柜台将其抓获，当场缴获POS机1台、刷卡小票及账本若干。

　　原审认为，耿某使用销售点终端机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，对其判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。

　　以无犯罪故意等理由上诉请求适用缓刑

　　耿某不服一审判决，提出上诉，称不知道虚构交易是违法行为，主观上没有非法经营的故意;原审认定的2110081元非法经营总金额不准确，应将因少收或没收手续费，帮朋友套现的款项扣减;其辩护人称耿某平时从事正当职业，其行为没有造成严重后果，犯罪情节较轻，且为初犯、认罪态度较好，请求对其适用缓刑。

　　二审法院裁定驳回上诉维持原判

　　关于耿某表示不知道以虚构交易方式用POS机套现是违法行为的诉求，经查，耿某为在深圳市从事商业经营活动多年的个体工商业者，其应当具备基本的商业常识和管理规范，故其诉求法院不予采信。

　　关于耿某认为少收或没收手续费，为朋友套现的金额不应计入非法经营总额的诉求，法院认为，上诉人从归案至一审阶段均未提及此情节，也无证据证实;另用POS机套现的非法性体现为未经许可从事货币交易，对国家的金融管理和监管秩序造成严重扰乱，是否收费获利，不影响该行为非法性质的认定，故其诉求法院不予采纳。

　　深圳中院认为原审所作量刑适当，已综合考虑本案的事实、情节及上诉人的认罪态度等因素，故耿某及其辩护人要求适用缓刑的意见法院不予采纳。

　　遂裁定驳回上诉，维持原判。

　　法律链接

　　《中华人民共和国刑法》相关法律条文

　　第二百二十五条　【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

　　(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

　　(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

　　(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;

　　(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

本文来源：http://www.0413xx.com/biyelunwen/190964.html